Azərbaycan
Deutschland
Lietuva
Malta
ශ්රී ලංකාව
Türkmenistan
Türkiyə
Украина
Pinigų plovimas tyčia atliekamas turto teisinės padėties pakeitimas arba turto perdavimas žinant kad šis turtas yra įgyt
Pinigų plovimas
Pinigų plovimas – tyčia atliekamas turto teisinės padėties pakeitimas arba turto perdavimas, žinant, kad šis turtas yra įgytas nusikalstamu būdu, siekiant nuslėpti arba užmaskuoti neteisėtą turto kilmę arba siekiant padėti bet kokiam nusikalstamoje veikoje dalyvaujančiam asmeniui išvengti teisinių šios veikos pasekmių. Taip pat pinigų plovimu laikomas turto tikrosios kilmės, šaltinio, vietos, judėjimo, nuosavybės teisių arba su nuosavybe susijusių teisių nuslėpimas arba užmaskavimas, žinant, kad šis turtas yra įgytas nusikalstamu būdu ir turto įgijimas, valdymas ar naudojimas, įgijimo (perdavimo) metu žinant, kad šis turtas įgytas nusikalstamu būdu. Taip pat pinigų plovimu laikomas rengimasis, pasikėsinimas padaryti, bendrininkavimas darant bet kurią iš aukščiau nurodytų veiklų.
Istorija
Pinigų plovimo koncepcijos atsiradimas siejamas su Didžiąja depresija JAV (1932–1935), kuomet Amerikos nusikaltėliai pirkdami skalbyklas Čikagoje ir kituose miestuose bandė legalizuoti neteisėtai įgytą kapitalą. Neteisėtai įgyti pinigai finansinėse ataskaitose būdavo pažymėti kaip skalbyklos lėšos už suteiktas paslaugas. Tai tapo patogia praktika nusikaltėliams, kadangi stebėti ir kontroliuoti paslaugų teikimą yra žymiai sudėtingiau nei prekybą.
Europos Sąjungoje
Europos Parlamento ir Tarybos direktyvoje 2005/60/EB dėl finansų sistemos apsaugos nuo jos panaudojimo pinigų plovimui ir teroristų finansavimui pinigų plovimu laikomi:
- turto konversija arba perdavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje, siekiant nuslėpti arba užmaskuoti neteisėtą turto kilmę arba siekiant padėti kokiam nors asmeniui, kuris dalyvauja nusikalstamoje veikloje, išvengti teisinių šios veikos pasekmių;
- turto tikrojo pobūdžio, šaltinio, vietos, disponavimo, judėjimo, teisių ar nuosavybės teisių į turtą slėpimas arba užmaskavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje;
- turto įsigijimas, turėjimas arba naudojimas, jo gavimo metu žinant, kad šis turtas gautas iš nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje;
- dalyvavimas, padėjimas, pasikėsinimas įvykdyti ir pagalba, raginimas, parama ir patarimai vykdant bet kurį iš pirmesniuose punktuose minimų veiksmų.
Veikla yra pripažįstama pinigų plovimu net tada, kai veiksmai, dėl kurių atsirado turtas, skirtas pinigų plovimui, buvo vykdomi kitos valstybės narės teritorijoje arba trečiosios valstybės teritorijoje. šioje direktyvoje teroristų finansavimu laikomas lėšų pateikimas arba surinkimas bet kokiais būdais, tiesiogiai ar netiesiogiai, siekiant jį visą arba iš dalies panaudoti (arba žinant, kad jis bus panaudotas) vykdyti nusikaltimams.
Lietuvoje
Iš Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 216 str. išplaukia, kad:
- pinigų plovimas – tai siekimas nuslėpti ar įteisinti savo paties ar kito asmens pinigus ar turtą, žinant, kad jie įgyti nusikalstamu būdu, atlikimas su tuo turtu ar pinigais ar jų dalimi susijusias finansines operacijas, sandorių sudarymas ar jų naudojimas ūkinėje, komercinėje veikloje ar melagingas nurodymas, kad pinigai gauti iš teisėtos veiklos. Pinigų sąvoka apima grynuosius pinigus, čekius, vekselius, kelionių čekius, mokėjimo pavedimus bei kitus mokėjimo dokumentus.
- Operacijos su pinigais – tai pinigų padėjimas, paėmimas ar išdavimas, keitimas finansinėse ar kredito įstaigose, taip pat pinigų skolinimas, dovanojimas bei kitoks mokėjimas ar gavimas civilinių sandorių ar kitu pagrindu, išskyrus mokėjimus ar atsiskaitymus su valstybės ar savivaldos institucijomis, kitomis biudžetinėmis įstaigomis, Lietuvos banku bei valstybės ar savivaldybės fondais, užsienio valstybių diplomatinėmis ar konsulinėmis įstaigomis.
- Nusikalstamu būdu gauti pinigai – tai pinigai gauti iš uždraustos veiklos, už kurią numatyta atsakomybė LR BK. Pinigų kilmės neaiškumas dar nėra įrodymas, kad pinigai gauti nusikalstamu būdu.Šiuo atveju turi būti priežastinis ryšys tarp pinigų gavimo ir nusikalstamos veikos.
JAV
Pagal JAV 1986 m. įstatymą „Dėl kovos su pinigų plovimu“ finansinė operacija yra laikoma pinigų plovimu, jei asmuo žino, kad pinigai naudojami šioje operacijoje atneša nelegalias pajamas ir jei šis asmuo vykdo šitą finansinę veiklą arba: tyčia prisideda prie tokios neteisėtos veiklos, žino, kad finansinė operacija yra vykdoma, kad būtų nuslėpti arba neatskleisti pinigų valdymo ir naudojimo tikrojo pobūdžio, pajamų šaltinio, lėšų buvimo vietos, žino, kad operacijos atlikimui yra būtina nusižengti įstatymų reikalavimams dėl ataskaitų apie atliktą operaciją pateikimo. Pagal šį įstatymą, apmokėjimo dokumentų pervežimas, pervedimas, išsiuntimas, taip pat yra laikomas pinigų plovimu, ,jei asmuo neteisėtai perveža kredito – piniginį dokumentą iš vienos valstybės į kitą, arba: tyčia prisideda prie tokios neteisėtos veiklos, žino, kad toks dokumentas užtikrina neteisėtų pajamų gavimą, žino, kad toks pervežimas yra būtinas siekiant nuslėpti arba neatskleisti jų valdymo ir naudojimo tikrojo pobūdžio, pajamų šaltinio, lėšų buvimo vietos, žino, kad pervežimas atliekamas išvengiant įstatymų dėl ataskaitų pateikimo apie operacijas reikalavimų vykdymą. Pinigų plovimas yra pajamų (turto) neteisėto šaltinio nuslėpimas (neatskleidimas), neteisėtas jų naudojimas paleidžiant į apyvartą per sudaromus ūkinius, komercinius, finansinius sandorius (t. y. juos plaunant) ir taip paverčiant juos teisėtais pinigais. Iš pradžių pinigų plovimo sąvoka apsiribojo tik nusikalstamomis veikomis, susijusiomis su prekyba narkotikais, tačiau pastaruoju metu pinigų plovimas yra apibrėžiamas daug plačiau ir siejamas su platesniu nusikaltimų ratu, t. y. teroristų finansavimu. Pinigų plovimas yra nuosavybės pakeitimas, t. y. siekimas paversti ją legalia, žinant, kad ši nuosavybė yra kilus iš kriminalinės veiklos ir siekiant nuslėpti neteisėtą jos kilmę nuo valstybės institucijų. Bet koks nusikaltimas susijęs su dideliu pelnu – turto prievartavimu, prekyba narkotikais, ginklų kontrabanda ir kitomis organizuoto nusikalstamumo rūšimis – gali sukelti „poreikį“ pinigų plovimui.
Pinigų plovimo mastai
Tarptautinio Pinigų Fondo duomenimis, pinigų plovimas sudaro 2 – 5% pasaulinio bendrojo vidaus produkto. Europolo duomenimis, pinigų plovimo mastai yra milžiniški ir gali siekti nuo 500 milijardų – iki 1,3 trilijonų eurų pelno. Tai yra itin plataus masto reiškinys. Šį nusikaltimą taip pat daro asmenys, vengiantys mokėti mokesčius, besiverčiantys kontrabanda, įvairūs sukčiai. Dauguma darančių šį nusikaltimą yra labai protingi ir išsilavinę, gerai išmano kredito ir finansų įstaigų sistemą, struktūrą, kompetenciją ir žino visas jų veiklos spragas. Pasaulyje jau atsiranda ir pinigų plovėjo profesija. Šie specialistai parduoda intelektualias paslaugas nusikaltėliams, už kurias gauna milžiniškus honorarus. Taip italų organizuoti nusikaltėliai pinigams plauti naudojasi Nikaragvos bankais, Niujorko mafijos atstovai naudojasi Brazilijos bankais, Rusijos organizuoti nusikaltėliai „nešvarius“ pinigus per Antverpeną, Gibraltarą ar Islandiją perveda į Izraelio, Ispanijos bankus, Londono nusikaltėliai naudojasi Karibais.
Pinigų plovimo požymiai
Literatūroje dažniausiai nurodomi tokie bendri visoms valstybėms būdingi nusikalstamu būdu įgytų pinigų legalizavimo veikos požymiai:
- privalomos buhalterinės apskaitos finansų institucijose nebuvimas;
- anoniminės bankų sąskaitos;
- piniginių operacijų identifikavimo sistemos nebuvimas;
- prastas teisėsaugos institucijų tarptautinis bendradarbiavimas, vykdant teisinės pagalbos prašymus dėl nusikalstamu būdu įgytų pinigų poėmio ar turto arešto.
Pinigų plovimo būdai
Pinigų plovimo būdų gali būti pačių įvairiausių, nuo „išplautų“ pinigų panaudojimo tikslo ir būdo paprastai priklauso ir šio reiškinio pavojingumas valstybei. Aptarti visų pinigų plovimo būdų neįmanoma dėl jų gausybės ir įvairovės bei todėl, kad sulig kiekviena diena atsiranda vis naujesni pinigų plovimo variantai ir schemos.
Valiutos kontrabanda nedaug skiriasi nuo narkotikų kontrabandos, nes dažniausiai tuo užsiima tos pačios nusikalstamos grupuotės. Tokie pervežimai neretai atliekami periodiškai. Egzistuoja nemažai tokių pinigų išvežimo būdų, kuriuos be kruopštaus ir ilgo darbo labai sunku įtarti esant nelegaliais. Tai – tarpusavio atsiskaitymų įskaitymai. Šis būdas paplito legalioje prekyboje pirmiausia tarp ekonomiškai stiprių valstybių, ir tapo ypač populiarus atsiskaitant su šalimis, kurių valiuta nekonvertuojama, bet leidžiami tarpusavio atsiskaitymų įskaitymai.
Pinigų plovimo metodus būtu galima sugrupuoti:
- legaliai arba nelegaliai grynieji pinigai keičiami čekiais, kitais banko mokėjimo dokumentais ir pan.;
- į depozitines sąskaitas dedami indėliai suskaidomi, kad neviršytų norminiuose aktuose nustatytų sumų;
- duodamas kyšis banko tarnautojui ar kitam atsakingam asmeniui už klientų identifikavimą;
- perkamos įvairios vertybės, tačiau nurodoma tokia suma, kurios nereikia deklaruoti;
- grynieji pinigai pervedami į fiktyvių įmonų, giminių sąskaitas;
- pinigai keičiami užsienio valiuta arba kitos vertės kupiūromis valiutos keitimo punktuose;
- pasinaudojama įmonėmis, turinčiomis didelę apyvartą, ir į legalių pinigų srautą įliejamos neteisėtos lėšos;
- kuriamos fiktyvios įmonės, kuriose pinigai deklaruojami kaip gauti legaliame versle.
Pinigų plovimo prevencija
Pinigų plovimo prevencija reguliuojama tarptautiniais ir nacionaliniai teisės aktais. Lietuvoje pirmasis pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas priimtas 1997 m. birželio 19 d. Įstatyme numatytos institucijos, atsakingos už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, pavyzdžiui, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba, LR Valstybės saugumo departamentas, Lietuvos bankas ir kitos. Joms pagal kompetencijas yra paskirtos skirtingos pareigos – pavyzdžiui, Lietuvos bankas patvirtina kredito ir mokėjimo įstaigoms skirtus nurodymus, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui, prižiūri kredito ir mokėjimo įstaigų veiklą, susijusią su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimu, konsultuoja kredito ir mokėjimo įstaigas.
Dauguma teisės aktų turi tris prioritetines veikimo kryptis – užkardyti, aptikti ir išaiškinti, nubausti.
Šaltiniai
Autorius: www.NiNa.Az
Išleidimo data:
vikipedija, wiki, lietuvos, knyga, knygos, biblioteka, straipsnis, skaityti, atsisiųsti, nemokamai atsisiųsti, mp3, video, mp4, 3gp, jpg, jpeg, gif, png, pictu, mobilusis, porn, telefonas, android, iOS, apple, mobile telefl, samsung, iPhone, xiomi, xiaomi, redmi, pornografija, honor, oppo, Nokia, Sonya, mi, pc, web, kompiuteris, Informacija apie Pinigų plovimas, Kas yra Pinigų plovimas? Ką reiškia Pinigų plovimas?
Pinigu plovimas tycia atliekamas turto teisines padeties pakeitimas arba turto perdavimas zinant kad sis turtas yra įgytas nusikalstamu budu siekiant nuslepti arba uzmaskuoti neteiseta turto kilme arba siekiant padeti bet kokiam nusikalstamoje veikoje dalyvaujanciam asmeniui isvengti teisiniu sios veikos pasekmiu Taip pat pinigu plovimu laikomas turto tikrosios kilmes saltinio vietos judejimo nuosavybes teisiu arba su nuosavybe susijusiu teisiu nuslepimas arba uzmaskavimas zinant kad sis turtas yra įgytas nusikalstamu budu ir turto įgijimas valdymas ar naudojimas įgijimo perdavimo metu zinant kad sis turtas įgytas nusikalstamu budu Taip pat pinigu plovimu laikomas rengimasis pasikesinimas padaryti bendrininkavimas darant bet kuria is auksciau nurodytu veiklu IstorijaPinigu plovimo koncepcijos atsiradimas siejamas su Didziaja depresija JAV 1932 1935 kuomet Amerikos nusikalteliai pirkdami skalbyklas Cikagoje ir kituose miestuose bande legalizuoti neteisetai įgyta kapitala Neteisetai įgyti pinigai finansinese ataskaitose budavo pazymeti kaip skalbyklos lesos uz suteiktas paslaugas Tai tapo patogia praktika nusikalteliams kadangi stebeti ir kontroliuoti paslaugu teikima yra zymiai sudetingiau nei prekyba Europos SajungojeEuropos Parlamento ir Tarybos direktyvoje 2005 60 EB del finansu sistemos apsaugos nuo jos panaudojimo pinigu plovimui ir teroristu finansavimui pinigu plovimu laikomi turto konversija arba perdavimas zinant kad sis turtas yra gautas is nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje siekiant nuslepti arba uzmaskuoti neteiseta turto kilme arba siekiant padeti kokiam nors asmeniui kuris dalyvauja nusikalstamoje veikloje isvengti teisiniu sios veikos pasekmiu turto tikrojo pobudzio saltinio vietos disponavimo judejimo teisiu ar nuosavybes teisiu į turta slepimas arba uzmaskavimas zinant kad sis turtas yra gautas is nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje turto įsigijimas turejimas arba naudojimas jo gavimo metu zinant kad sis turtas gautas is nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje dalyvavimas padejimas pasikesinimas įvykdyti ir pagalba raginimas parama ir patarimai vykdant bet kurį is pirmesniuose punktuose minimu veiksmu Veikla yra pripazįstama pinigu plovimu net tada kai veiksmai del kuriu atsirado turtas skirtas pinigu plovimui buvo vykdomi kitos valstybes nares teritorijoje arba treciosios valstybes teritorijoje sioje direktyvoje teroristu finansavimu laikomas lesu pateikimas arba surinkimas bet kokiais budais tiesiogiai ar netiesiogiai siekiant jį visa arba is dalies panaudoti arba zinant kad jis bus panaudotas vykdyti nusikaltimams LietuvojeIs Lietuvos Respublikos baudziamojo kodekso 216 str isplaukia kad pinigu plovimas tai siekimas nuslepti ar įteisinti savo paties ar kito asmens pinigus ar turta zinant kad jie įgyti nusikalstamu budu atlikimas su tuo turtu ar pinigais ar ju dalimi susijusias finansines operacijas sandoriu sudarymas ar ju naudojimas ukineje komercineje veikloje ar melagingas nurodymas kad pinigai gauti is teisetos veiklos Pinigu savoka apima grynuosius pinigus cekius vekselius kelioniu cekius mokejimo pavedimus bei kitus mokejimo dokumentus Operacijos su pinigais tai pinigu padejimas paemimas ar isdavimas keitimas finansinese ar kredito įstaigose taip pat pinigu skolinimas dovanojimas bei kitoks mokejimas ar gavimas civiliniu sandoriu ar kitu pagrindu isskyrus mokejimus ar atsiskaitymus su valstybes ar savivaldos institucijomis kitomis biudzetinemis įstaigomis Lietuvos banku bei valstybes ar savivaldybes fondais uzsienio valstybiu diplomatinemis ar konsulinemis įstaigomis Nusikalstamu budu gauti pinigai tai pinigai gauti is uzdraustos veiklos uz kuria numatyta atsakomybe LR BK Pinigu kilmes neaiskumas dar nera įrodymas kad pinigai gauti nusikalstamu budu Siuo atveju turi buti priezastinis rysys tarp pinigu gavimo ir nusikalstamos veikos JAVPagal JAV 1986 m įstatyma Del kovos su pinigu plovimu finansine operacija yra laikoma pinigu plovimu jei asmuo zino kad pinigai naudojami sioje operacijoje atnesa nelegalias pajamas ir jei sis asmuo vykdo sita finansine veikla arba tycia prisideda prie tokios neteisetos veiklos zino kad finansine operacija yra vykdoma kad butu nuslepti arba neatskleisti pinigu valdymo ir naudojimo tikrojo pobudzio pajamu saltinio lesu buvimo vietos zino kad operacijos atlikimui yra butina nusizengti įstatymu reikalavimams del ataskaitu apie atlikta operacija pateikimo Pagal sį įstatyma apmokejimo dokumentu pervezimas pervedimas issiuntimas taip pat yra laikomas pinigu plovimu jei asmuo neteisetai perveza kredito piniginį dokumenta is vienos valstybes į kita arba tycia prisideda prie tokios neteisetos veiklos zino kad toks dokumentas uztikrina neteisetu pajamu gavima zino kad toks pervezimas yra butinas siekiant nuslepti arba neatskleisti ju valdymo ir naudojimo tikrojo pobudzio pajamu saltinio lesu buvimo vietos zino kad pervezimas atliekamas isvengiant įstatymu del ataskaitu pateikimo apie operacijas reikalavimu vykdyma Pinigu plovimas yra pajamu turto neteiseto saltinio nuslepimas neatskleidimas neteisetas ju naudojimas paleidziant į apyvarta per sudaromus ukinius komercinius finansinius sandorius t y juos plaunant ir taip paverciant juos teisetais pinigais Is pradziu pinigu plovimo savoka apsiribojo tik nusikalstamomis veikomis susijusiomis su prekyba narkotikais taciau pastaruoju metu pinigu plovimas yra apibreziamas daug placiau ir siejamas su platesniu nusikaltimu ratu t y teroristu finansavimu Pinigu plovimas yra nuosavybes pakeitimas t y siekimas paversti ja legalia zinant kad si nuosavybe yra kilus is kriminalines veiklos ir siekiant nuslepti neteiseta jos kilme nuo valstybes instituciju Bet koks nusikaltimas susijes su dideliu pelnu turto prievartavimu prekyba narkotikais ginklu kontrabanda ir kitomis organizuoto nusikalstamumo rusimis gali sukelti poreikį pinigu plovimui Pinigu plovimo mastaiTarptautinio Pinigu Fondo duomenimis pinigu plovimas sudaro 2 5 pasaulinio bendrojo vidaus produkto Europolo duomenimis pinigu plovimo mastai yra milziniski ir gali siekti nuo 500 milijardu iki 1 3 trilijonu euru pelno Tai yra itin plataus masto reiskinys Sį nusikaltima taip pat daro asmenys vengiantys moketi mokescius besiverciantys kontrabanda įvairus sukciai Dauguma daranciu sį nusikaltima yra labai protingi ir issilavine gerai ismano kredito ir finansu įstaigu sistema struktura kompetencija ir zino visas ju veiklos spragas Pasaulyje jau atsiranda ir pinigu plovejo profesija Sie specialistai parduoda intelektualias paslaugas nusikalteliams uz kurias gauna milziniskus honorarus Taip italu organizuoti nusikalteliai pinigams plauti naudojasi Nikaragvos bankais Niujorko mafijos atstovai naudojasi Brazilijos bankais Rusijos organizuoti nusikalteliai nesvarius pinigus per Antverpena Gibraltara ar Islandija perveda į Izraelio Ispanijos bankus Londono nusikalteliai naudojasi Karibais Pinigu plovimo pozymiaiLiteraturoje dazniausiai nurodomi tokie bendri visoms valstybems budingi nusikalstamu budu įgytu pinigu legalizavimo veikos pozymiai privalomos buhalterines apskaitos finansu institucijose nebuvimas anonimines banku saskaitos piniginiu operaciju identifikavimo sistemos nebuvimas prastas teisesaugos instituciju tarptautinis bendradarbiavimas vykdant teisines pagalbos prasymus del nusikalstamu budu įgytu pinigu poemio ar turto aresto Pinigu plovimo budaiPinigu plovimo budu gali buti paciu įvairiausiu nuo isplautu pinigu panaudojimo tikslo ir budo paprastai priklauso ir sio reiskinio pavojingumas valstybei Aptarti visu pinigu plovimo budu neįmanoma del ju gausybes ir įvairoves bei todel kad sulig kiekviena diena atsiranda vis naujesni pinigu plovimo variantai ir schemos Valiutos kontrabanda nedaug skiriasi nuo narkotiku kontrabandos nes dazniausiai tuo uzsiima tos pacios nusikalstamos grupuotes Tokie pervezimai neretai atliekami periodiskai Egzistuoja nemazai tokiu pinigu isvezimo budu kuriuos be kruopstaus ir ilgo darbo labai sunku įtarti esant nelegaliais Tai tarpusavio atsiskaitymu įskaitymai Sis budas paplito legalioje prekyboje pirmiausia tarp ekonomiskai stipriu valstybiu ir tapo ypac populiarus atsiskaitant su salimis kuriu valiuta nekonvertuojama bet leidziami tarpusavio atsiskaitymu įskaitymai Pinigu plovimo metodus butu galima sugrupuoti legaliai arba nelegaliai grynieji pinigai keiciami cekiais kitais banko mokejimo dokumentais ir pan į depozitines saskaitas dedami indeliai suskaidomi kad nevirsytu norminiuose aktuose nustatytu sumu duodamas kysis banko tarnautojui ar kitam atsakingam asmeniui uz klientu identifikavima perkamos įvairios vertybes taciau nurodoma tokia suma kurios nereikia deklaruoti grynieji pinigai pervedami į fiktyviu įmonu giminiu saskaitas pinigai keiciami uzsienio valiuta arba kitos vertes kupiuromis valiutos keitimo punktuose pasinaudojama įmonemis turinciomis didele apyvarta ir į legaliu pinigu srauta įliejamos neteisetos lesos kuriamos fiktyvios įmones kuriose pinigai deklaruojami kaip gauti legaliame versle Pinigu plovimo prevencijaPinigu plovimo prevencija reguliuojama tarptautiniais ir nacionaliniai teises aktais Lietuvoje pirmasis pinigu plovimo ir teroristu finansavimo prevencijos įstatymas priimtas 1997 m birzelio 19 d Įstatyme numatytos institucijos atsakingos uz pinigu plovimo ir teroristu finansavimo prevencija pavyzdziui Finansiniu nusikaltimu tyrimo tarnyba LR Valstybes saugumo departamentas Lietuvos bankas ir kitos Joms pagal kompetencijas yra paskirtos skirtingos pareigos pavyzdziui Lietuvos bankas patvirtina kredito ir mokejimo įstaigoms skirtus nurodymus kuriais siekiama uzkirsti kelia pinigu plovimui ir teroristu finansavimui priziuri kredito ir mokejimo įstaigu veikla susijusia su pinigu plovimo ir teroristu finansavimo prevencijos priemoniu įgyvendinimu konsultuoja kredito ir mokejimo įstaigas Dauguma teises aktu turi tris prioritetines veikimo kryptis uzkardyti aptikti ir isaiskinti nubausti Saltiniaihttp www ktu lt lt mokslas zurnalai inzeko 58 1392 2758 2008 3 58 26 pdf neveikianti nuoroda http www3 lrs lt pls inter3 dokpaieska showdoc l p id 400684